Cuentas numeradas y cuentas anónimas

 

 


Se entiende como cuenta anónima aquélla en la que el banco desconoce la identidad del cliente. La legislación suiza impone, sin embargo, el deber de conocer la identidad del cliente. Así, no existen realmente cuentas anónimas en Suiza.


En la práctica, existen las denominadas cuentas numeradas. Se llaman cuentas numeradas aquéllas en las que el nombre del depositante es sustituido por un número. Esto concierne a cualquier tipo de cuenta bancaria (cuenta corriente, cuenta de ahorro, depósitos, cuenta de valores).


En este caso, el banco suizo conoce la identidad del titular de la cuenta. Sin embargo, sólo un reducido número de personal del banco tendrá acceso a las información personal del cliente. Las operaciones se efectúan bajo este número y el resto de los empleados no conocerá nunca la identidad del cliente.

¿Qué es el secreto bancario?

 


El secreto bancario es la obligación de discreción que atañe a los representantes y empleados de los establecimientos bancarios. Tal obligación recae sobre los asuntos económicos de los clientes o terceros que hubiesen podido conocer en el transcurso de su actividad profesional. Igualmente, toda persona relacionada con un banco está sujeta al secreto bancario. Éste cubre al cliente y no al establecimiento bancario. Por este motivo, únicamente el cliente podrá renunciar al mismo. Pese a que la expresión secreto bancario está muy extendida, lo correcto es hablar de obligación de discreción.
El marco jurídico del secreto bancario en Suiza


El secreto bancario se apoya en una base jurídica muy diversa:
-El Derecho Civil. La obligación contractual entre el cliente y el banquero impone a éste guardar el secreto de la situación del primero. Este deber de discreción procede de la confianza acordada por el cliente al banquero.
-La legislación bancaria. (art. 47 de la Ley sobre Bancos y Cajas de Ahorro)
La legislación prevé que el incumplimiento de la obligación de discreción por parte del banquero sea sancionable con multa e incluso pena de prisión.
Por otra parte, existe una disposición similar en el ámbito bursátil para los intermediarios financieros.


Límites al secreto bancario
La decisión de violar el secreto bancario pertenece al cliente puesto que es el beneficiario de tal secreto. El banquero no puede tomar esta decisión.
El secreto bancario no es absoluto. El derecho penal y civil prevé una serie de derogaciones. Puede ser violado bajo orden de una autoridad judicial (procedimiento por blanqueo de dinero) o en caso de fraude fiscal.
¿Cuáles son las consecuencias para el secreto bancario de la directiva de 3 de junio de 2003 del Consejo en materia de fiscalidad de las rentas del ahorro de los no residentes (bajo forma de pago de intereses)?
El 1 de julio de 2005, entró en vigor el procedimiento de intercambio de información en el marco de esta directiva: Suiza forma parte del sistema debido a la existencia de un tratado bilateral. El secreto bancario se conserva gracias al anonimato completo del sistema.

 

 

Cuenta Numeradas y cuentas anónimas

Qué son los Centros Financieros Offshore?

Que son los Paraisos Fiscales?
Lista Bancos en Centros Financieros Offshore
Lavado de Dinero y Evasión Fiscal

Secreto Bancario

Que es la banca offshore?
Apertura de cuentas en la banca offshore
Que es la banca extranjera?

Abrir cuenta inversiones Forex con Saxo Bank


Cuenta Bancaria en San Vicente - Cuenta Bancaria en Letonia - Cuenta en Suiza para españoles - Cuenta Suiza Postal - Cuenta privada en Suiza - Cuenta numerada en Suiza - Cuenta Forex e trading en Suiza - Preguntas Frecuentes - Ventajas cuenta Suiza - Cuenta offshore en el caribe - Cuenta trading Luxembourgo - Cuenta Bancaria en Alemania - Cuenta Bancaria en Austria - Cuenta Banco Privado en Austria - Cuenta de Ahorros en Austria - Cuenta en USA para Europeos - Cuenta Bancaria en Portugal - Tarjeta ATM Anonima - Cuenta Bancaria en Latvia - Solicite nuestros servicios - Contactenos - Mas información - Guia Para Forex - Lista de Bancos Centrales - Lista Bancos Suizos - Ecommerce Comercio Electronico - Diccionarios Financieros - Transferencias Bancarias Internacionales - Lista de Bancos en Ginebra- Caracteres maximos del codigo IBAN - IBAN - BIC/SWIFT - Lista de Codigos SWIFT Bancos en Argentina  - Garantia de Fondos y depósitos garantizados - Banca Islamica - Lista de Bancos en Estados Unidos - Tarjeta bancaria offshore - Tarjeta de debito o credito prepaga ATM Offshore - Mapa del sitio


Copyright © 2005-2017

The information contained in this Website is not meant to substitute qualified legal advice given by a specialist knowing your particular situation. We are not a bank and can’t be held responsible for any loss or damages whether direct, incidental, indirect, special, or consequential, among others, relating access to this Web site. Read our Privacy Policy